Autoevaluación Blanqueo

Composición del OCI: representación y
funcionalidad.

• Áreas representadas en el OCI
• Frecuencia de las reuniones
• Dinámica de las reuniones, asistencia de personal técnico, información que se lleva, agilidad
  en la toma de decisiones.
• Delegación de funciones en la unidad o en algún otro subcomité

Política de aceptación de clientes

• Controles adecuados para detectar personas o entidades cuya admisión no está permitida;
  proceso de consulta de listas internacionales e internas

Segmentación de clientes y medidas adicionales

• Definición y aplicación de la segmentación de clientes en función de su riesgo, teniendo en
  cuenta las características de los mismos
• Funcionamiento de la herramienta informática que asigna el nivel de riesgo del cliente en
  función de los datos obtenidos en el momento de establecer relaciones de negocio con el
  mismo. Retroalimentación del sistema conforme el cliente opera
• Medidas adicionales (autorizaciones, documentación adicional requerida, etc.) progresivas
  en función del riesgo asignado al cliente

Identificación

• Controles automáticos de identificación generales
• Procedimientos para asegurar que en todas las operaciones se identifica correctamente al
  titular real de la misma

Conocimiento: origen de los fondos

• Contenido de los expedientes de conozca a su cliente
• Procedimientos de verificación del origen de los fondos
• Controles automáticos de documentación sobre la actividad en función del nivel de riesgo
• Efectividad de la abstención de ejecución

Funcionalidad de la herramienta para la detección

• Operativas de riesgo definidas en la herramienta. Inclusión de todas las áreas de negocio de
  la entidad
• Consideración del perfil de riesgo asignado al cliente a efectos de comprobar el encaje con
  la operativa del cliente
• Cambios de comportamiento sobre la operativa habitual de los clientes

Gestión de alertas de la herramienta

• Generación de alertas: periodicidad y plazos de gestión
• Funcionamiento del proceso de gestión de alertas: participación de la unidad de
  prevención, sucursales y otros departamentos. Validaciones requeridas
• Excepcionamiento de operaciones recurrentes. Autorizaciones exigidas, plazos de duración

Comunicaciones internas de empleados

• Funcionamiento del sistema de comunicación interna de operaciones sospechosas
• Relevancia de las comunicaciones realizadas por los empleados. Porcentaje de operaciones
  finalmente comunicadas al Servicio Ejecutivo
• Valoración del peso de las comunicaciones de los empleados respecto al total de
  comunicaciones de la entidad al Servicio Ejecutivo
• Inclusión de casos prácticos en la formación sobre prevención

Auditoría interna

• Plan de auditoría interna. Alcance de las auditorías de PBC/FT: líneas de negocio, procesos,
  herramientas, etc. Periodicidad de las revisiones
• Comunicación de los resultados de las auditorías a los órganos competentes. Control de subsanación de deficiencias
• Mejoras del sistema de PBC/FT como consecuencia de los informes de auditoría

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